Ter controle financeiro é fundamental para garantir o sucesso nos negócios, e isso acontece porque uma gestão eficiente das finanças empresariais melhora a estrutura para se desenvolver e crescer no mercado.
Mas mesmo diante dessa importância, existem muitos gestores e empreendedores que não sabem como fazer esse acompanhamento, tampouco as ferramentas que podem ser usadas. Como resultado, a gestão financeira acaba prejudicada.
Planejar e executar essa gestão viabiliza o negócio, independentemente de seu porte ou segmento. O papel de quem está à frente da empresa é adquirir conhecimentos financeiros e se dedicar para priorizar as finanças.
Esse trabalho envolve planejamento, análise, execução e investimento, assim, a organização vai conhecer sua realidade financeira e poderá aplicar seus recursos de forma otimizada.
Para alguns, gestão financeira parece ser um assunto complexo e difícil de colocar em prática, mas a verdade é que com organização e foco tudo fica mais fácil. Ao longo do tempo, basta manter esses cuidados para fazer a corporação crescer.
O primeiro passo é entender o conceito de controle financeiro, como fazer uma boa gestão das finanças e conhecer as principais dicas para isso, e é sobre este assunto que o artigo vai falar.
O que é controle financeiro?
Controle financeiro é um processo que analisa a condição financeira do negócio, por meio de várias tarefas, como:
- Análise de relatórios financeiros;
- Cálculo de juros;
- Movimentação do fluxo de caixa;
- Controle de entradas e saídas;
- Análise de dados patrimonialismo;
- Cálculo de custo fixo;
- Dividendos;
- Saldos bancários.
Essas e outras informações ajudam a manter a companhia com bons resultados e lucros que trazem previsões otimistas de crescimento, seja de curto, médio ou longo prazo.
Uma empresa de locação de salas individuais coworking deve organizar os dados e catalogar os bens da organização, de modo que tudo seja considerado na hora de planejar estratégias e previsões.
De que modo fazer a gestão de controle financeiro?
A companhia deve manter uma rotina de controle e acompanhar seu planejamento está funcionando e aquilo que funciona para ela. Para fazer uma boa gestão de controle financeiro, é imprescindível trabalhar com as seguintes práticas:
Fazer o controle de caixa
É essencial acompanhar as entradas e saídas de dinheiro, pelo menos, semanalmente. Trata-se de um processo muito importante para evitar o acúmulo de dívidas e ter dinheiro suficiente para futuros investimentos.
As falhas devem ser identificadas o quanto antes e a organização precisa saber se sobra ou falta dinheiro, assim, consegue tomar as decisões necessárias para a saúde financeira da companhia.
Organizar receitas e despesas
Uma empresa de limpeza industrial pesada precisa organizar as receitas e despesas para sua saúde financeira, dando atenção aos recursos provenientes das vendas e com o uso de uma planilha de gastos.
Essa planilha deve contar com os custos fixos, ou seja, aqueles que não variam seu valor, como no caso de salários, aluguel, entre outros.
Quanto aos custos variáveis, se referem àqueles que possuem valor mensal, como a conta de água, horas extras, luz e por aí vai.
Planejar pagamentos e recebimentos
Para que a planilha de controle financeiro seja completa, é necessário organizar pagamentos e recebimentos.
Isso é primordial para não ter que lidar com multas e atrasos que acabam provocando o descontrole no caixa, além de problemas fiscais.
Avaliar o capital de giro
O investimento planejado deve estar alinhado para que a comparação flua com o faturamento real que consegue gerar mensalmente. Assim, consegue evitar incidentes com o capital de giro.
O gestor precisa conhecer o ciclo operacional da companhia e definir quais despesas fazem parte de suas demandas.
Criar um fundo de reserva
É fundamental ter um fundo de reserva para usar com gastos inesperados, mas ele precisa ser criado em um momento em que a organização possui excedentes de recursos que possam ser guardados.
Em outras palavras, uma companhia de tratamento anticorrosivo deve fazer sua reserva financeira para usar em eventuais situações, desde que o valor guardado não traga problemas para o fluxo de caixa.
Automatizar processos
O uso de um sistema de gestão integrado automatiza os processos e permite que os profissionais melhorem as condições de sua mão de obra. O dia a dia da companhia também é utilizado e a organização terá mais tempo para pensar em seus objetivos;
O uso de ferramentas tecnológicas torna os processos mais ágeis e traz precisão para o registro de informações. A decisão de uma estratégia financeira ou captação de recursos fica muito mais fácil com o uso de balancetes contábeis concisos e pontuais.
Saiba como aprimorar o controle financeiro
Depois de saber como fazer a gestão de controle financeiro, é necessário conhecer algumas dicas para melhorá-lo continuamente. São elas:
1. Fazer um registro diário
É crucial criar uma rotina para registrar a movimentação financeira, algo que pode ser um desafio para muitos empreendedores e gestores.
As organizações precisam cuidar de muitos assuntos, como obter licenciamento ambiental para realizar suas atividades. Os pequenos negócios também precisam desses cuidados, mas enfrentam incertezas em relação à entrada de receitas.
Uma situação muito comum é a mistura entre capital pessoal e o capital da empresa, algo que dificulta ainda mais o controle.
A primeira coisa que precisa ser feita é estabelecer uma maneira de fazer o acompanhamento para que ele realmente funcione. O empreendedor pode fazer registros manuais, mas o ideal é usar uma planilha ou um sistema de controle financeiro.
Independentemente do método usado, a melhor forma de otimizar o processo é evitar adiar os lançamentos, procurando manter os registros sempre atualizados.
2. Usar o fluxo de caixa
O fluxo de caixa é um relatório fundamental para o controle financeiro, visto que ele registra as entradas e saídas de dinheiro, e um dos principais são os valores recebidos pelas vendas.
Um nutricionista casa de repouso pode receber o pagamento por seus serviços à vista, parcelado, em dinheiro, a prazo, entre outras possibilidades.
A organização também deve registrar as saídas do caixa, que nada mais são do que as contas devidas, como tributos, folha de pagamento, energia elétrica, aluguel e assim por diante.
Fazer esse relatório é essencial para ter uma fonte de informações segura para as decisões do empreendedor. Se o fluxo de caixa estiver sempre atualizado, fica muito mais fácil visualizar a situação financeira de curto e longo prazo.
3. Reduzir o nível de endividamento
Empresas que enfrentam muitas dificuldades financeiras acabam dependendo de financiamentos, empréstimos e cheque especial. Essas soluções devem ser vistas como temporárias, mas não devem ser usadas o tempo todo.
Todo tipo de negócio, como uma clínica veterinária mais próximo de mim, precisa calcular seu grau de endividamento. Trata-se de um índice que mostra o nível de dependência de recursos de terceiros e o que fazer para minimizar a situação.
Ao invés de recorrer a empréstimos e outros recursos do tipo, o ideal é investir em estratégias que aumentem as vendas. Caso a contratação de crédito seja inevitável, o ideal é pesquisar taxas mais baixas e quitar o valor devido.
4. Investir em marketing
As estratégias de marketing digital ajudam a alcançar bons resultados financeiros, uma vez que são capazes de impactar clientes e potenciais clientes.
Assim como no caso de uma empresa de controle de acesso, outros negócios precisam separar uma verba para as campanhas promocionais e assim alcançar a performance desejada.
Lembrando que as estratégias de marketing precisam de um planejamento detalhado para que a companhia tenha chances de sucesso.
5. Planejar períodos de sazonalidade
É necessário criar um fundo de emergência, separando uma quantia todos os meses para possíveis períodos de instabilidade financeira.
A maioria dos negócios enfrenta períodos sazonais, por isso é necessário ter uma provisão que possa ser usada nesses momentos em que as vendas diminuem.
Isso evita que a companhia seja afetada de maneira negativa por quedas na entrada de valores. Como resultado desta ação, uma autoescola de curso de direção preventiva vai manter suas operações e as obrigações em dia.
6. Criar uma política de cobrança
O controle financeiro envolve o volume de vendas e o pagamento por parte dos clientes. A inadimplência é um problema que pode comprometer os negócios, assim sendo, é essencial ter uma rotina de cobranças.
O propósito é reduzir atrasos em melhorar a análise de créditos, assim, a organização estará sempre protegida contra a queda de rentabilidade, ao mesmo tempo em que melhora a relação com os clientes.
Considerações finais
Ter uma boa gestão financeira é imprescindível para qualquer organização, independentemente de seu porte ou segmento.
O dinheiro é a base do funcionamento dos negócios e sem ele, dificilmente a companhia consegue crescer e expandir sua atuação. Ter um controle financeiro é a melhor forma de evitar problemas e manter as finanças saudáveis.
Esse texto foi originalmente desenvolvido pela equipe do blog Guia de Investimento, onde você pode encontrar centenas de conteúdos informativos sobre diversos segmentos.